Immobilier · Fiscalité immobilière
Simulateur de plus-value immobilière
Estimez la plus-value brute et l'impôt lors de la revente d'un bien immobilier.
Comment calculer la plus-value immobilière à la revente ?
Lors de la revente d'un bien immobilier, la plus-value réalisée peut être soumise à l'impôt. Ce simulateur estime le montant de la plus-value imposable et l'impôt correspondant.
Plus-value immobilière : gain entre achat et vente
La plus-value immobilière est la différence entre le prix de vente net et le prix d'acquisition majoré des frais et travaux. Elle est imposable à 19 % (impôt sur le revenu) plus 17,2 % de prélèvements sociaux, avec des abattements pour durée de détention.
Pourquoi estimer la plus-value avant de mettre un bien en vente ?
Estimer la plus-value brute, les abattements applicables et l'impôt total à payer lors de la cession d'un bien immobilier.
Prix d'achat, prix de vente, durée de détention : les entrées clés
Paramètres du formulaire :
- Prix d'achat du bien (€)
- Frais d'acquisition (notaire, agence)
- Travaux déductibles (€)
- Prix de vente net (€)
- Durée de détention (années)
Comment sont calculées la plus-value brute et l'impôt associé ?
Plus-value brute
PV = Prix de vente − (Prix d'achat + Frais + Travaux)
Abattements
Abattement IR et PS selon barème de durée de détention (exonération totale IR à 22 ans, PS à 30 ans)
Impôt = Plus-value imposable × (19 % + 17,2 % prélèvements sociaux)
Lire la plus-value nette après abattements pour durée de détention
Plus la durée de détention est longue, plus les abattements réduisent l'impôt. Au-delà de 22 ans, l'impôt sur le revenu est nul ; au-delà de 30 ans, les prélèvements sociaux aussi.
Résidence principale
La vente de la résidence principale est exonérée de plus-value.
Conservez les factures de travaux : sans justificatifs, seul un forfait de 15 % s'applique après 5 ans de détention, parfois moins avantageux que le montant réel.
Erreur fréquente
Oublier de majorer le prix d'achat des frais de notaire et d'agence : ces sommes réduisent la plus-value imposable si elles sont documentées.
Pour un investissement locatif, simulez l'impôt avant de vendre : attendre la 22e année peut faire disparaître l'IR sur la plus-value.
Résidence principale, travaux et frais : ce qui modifie l'impôt réel
- Abattements simplifiés selon durée.
- Résidence principale supposée non exonérée (investissement locatif).
- Surtaxe plus-values élevées non incluse.
IFI, donation immobilière : quels simulateurs pour la suite du projet ?
Pour affiner votre analyse, vous pouvez croiser ce résultat avec d'autres outils :
Exemple de calcul de plus-value à la revente d'un bien
Revente après 12 ans de détention
Prix d'achat, prix de vente et durée : les saisies utiles
- Prix d'achat : 200 000 €
- Frais d'acquisition : 16 000 €
- Travaux : 15 000 €
- Prix de vente : 280 000 €
- Détention : 12 ans
Comment le simulateur applique abattements et prélèvements
- Prix d'acquisition majoré = 200 000 + 16 000 + 15 000 = 231 000 €
- Plus-value brute = 280 000 − 231 000 = 49 000 €
- Abattements appliqués → impôt estimé ≈ 7 095 €
Où lire la plus-value nette et l'impôt estimé ?
Résultat
Plus-value brute : 49 000 € — impôt estimé : environ 7 095 €.
Dans quels cas la plus-value immobilière est-elle exonérée ?
Après 12 ans, les abattements réduisent l'impôt mais une taxation significative subsiste. Attendre 22 ans exonérerait l'impôt sur le revenu sur cette plus-value.
Optimiser la fiscalité à la revente d'un bien
Ce simulateur fournit une estimation indicative. Les résultats ne remplacent pas un conseil personnalisé.
Durée de détention, travaux justifiés et résidence principale
- Conservez tous les justificatifs de travaux et frais d'acquisition.
- La résidence principale est exonérée : vérifiez votre situation.
- Envisagez le report d'imposition en cas de réinvestissement.
- Planifiez la cession selon les seuils d'exonération (22 et 30 ans).
Une estimation ne remplace pas le calcul fiscal définitif
- Barème d'abattement simplifié.
- Cas particuliers (indivision, SCI) non traités.
Questions fréquentes
Réponses détaillées aux interrogations les plus courantes sur ce simulateur.
Les abattements réduisent l'impôt mais une taxation subsiste. Sur une plus-value brute de 49 000 €, comptez plusieurs milliers d'euros d'impôt selon les abattements appliqués.
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