Immobilier · Investissement

Simulateur de rentabilité SCPI

Calculez le rendement d'une SCPI : taux de distribution et valeur de retrait.

Comment fonctionne ce calcul ?

Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) permettent d'investir dans l'immobilier d'entreprise sans contrainte de gestion. Ce simulateur estime la rentabilité nette après frais de souscription.

Définition

Une SCPI collecte l'épargne de multiples investisseurs pour acquérir un patrimoine immobilier locatif (bureaux, commerces, entrepôts). Le revenu est distribué sous forme de dividendes (loyers nets de charges).

Objectif du simulateur

Calculer la rentabilité nette d'un investissement SCPI en tenant compte des frais de souscription et du taux de distribution.

Variables prises en compte

Paramètres du formulaire :

  • Montant investi (€)
  • Taux de distribution annuel (%)
  • Frais de souscription (%)

Formule(s) utilisée(s)

Revenu annuel

Revenu = Montant investi × Taux de distribution / 100

Rentabilité nette

Rentabilité = Revenu annuel / (Montant + Frais de souscription) × 100

Interprétation du résultat

Les SCPI affichent historiquement 4 à 5 % de distribution. Les frais de souscription (8 à 12 %) réduisent la rentabilité la première année mais s'amortissent sur la durée de détention.

Exemple

20 000 € à 4,8 % avec 10 % de frais → rentabilité nette de 4,32 %, soit 864 €/an.

Limites du calcul

  • Taux de distribution non garanti.
  • Revalorisation des parts non incluse.
  • Fiscalité (30 % PFU ou barème) non détaillée.

Simulateurs complémentaires

Pour affiner votre analyse, vous pouvez croiser ce résultat avec d'autres outils :

Exemple concret

Investissement de 20 000 € en SCPI

Données saisies

  • Montant : 20 000 €
  • Taux de distribution : 4,8 %
  • Frais de souscription : 10 %

Calcul effectué

  1. Frais = 20 000 × 10 % = 2 000 €
  2. Investissement total = 22 000 €
  3. Revenu annuel = 20 000 × 4,8 % = 960 €
  4. Rentabilité nette = 960 / 22 000 × 100 = 4,36 %

Résultat obtenu

Résultat

Rentabilité nette : 4,32 % — revenu : 864 €/an.

Interprétation

La SCPI génère un revenu passif de 864 €/an après frais. La liquidité est limitée (délai de revente des parts) : investissez avec un horizon long terme.

Conseils et limites

Ce simulateur fournit une estimation indicative. Les résultats ne remplacent pas un conseil personnalisé.

Conseils pratiques

  • Diversifiez entre plusieurs SCPI et secteurs (bureaux, santé, logistique).
  • Privilégiez les SCPI avec un historique de distribution stable.
  • Investissez avec un horizon minimum de 8 à 10 ans.
  • Comparez les frais de souscription et de gestion entre SCPI.

Limites du simulateur

  • Performance passée non garantie pour l'avenir.
  • Liquidité limitée des parts de SCPI.

Questions fréquentes

Réponses détaillées aux interrogations les plus courantes sur ce simulateur.

Une société qui investit collectivement dans l'immobilier locatif et redistribue les loyers aux associés.

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